HİZMETLERİMİZ

Risk Yönetimi Hizmetleri

Günümüz iş dünyasında, belirsizlikler ve değişen koşullar nedeniyle risk yönetimi ve iç kontrol sistemleri şirketlerin vazgeçilmez bir parçası haline gelmiştir. Yönetişim, risk yönetimi ve iç kontrol sistemleri ile şirketler; karar alma süreçlerini güçlendirmekte, operasyonel etkinliği arttırmakta ve belirsizliklere karşı proaktif bir yaklaşım göstermektedir.

Loba Partners Yeminli Mali Müşavirlik olarak sağladığımız risk yönetimi hizmetlerimiz:

Kurumsal Risk Yönetimi (ERM) Danışmanlığı
Finansal Risk Yönetimi Danışmanlığı

KURUMSAL RİSK YÖNETİMİ (ERM) DANIŞMANLIĞI

Kurumsal risk yönetimi (ERM) şirketlerin stratejik hedeflerine ulaşabilmesi için karşılaştığı riskleri sistematik bir şekilde tanımlama, sınıflandırma, analiz etme, yönetme ve izleme süreçlerini içeren kapsamlı danışmanlık faaliyetidir.

Kurumsal risk envanterinin belirlenmesi.
Risk kategorilerinin tanımlanması, risklerin sınıflandırılması, risklerin derecelendirilmesi ve risk iştahına uygun risk yanıtlarının seçilmesi.
Anahtar risk göstergelerinin (KRI) belirlenmesi.

Sürekli izleme ve sürekli denetim sistemlerinin kurulması.

Risk raporlama ve iletişim hatlarının kurulması, teknolojik alt yapının tesis edilmesi ve sürekli izleme faaliyetlerinin yürütülmesi.
Monte Carlo simülasyon analizi

Risk yönetimi politika ve prosedürlerininin oluşturulması.
Risk komitesinin kurulması ve tüzük çalışmaları.
Şirketin risk yönetimi olgunluk seviyesinin ve gelişim alanlarının belirlenmesi.
ERM entegre raporlamasının hazırlanması.

Kredi risk

FİNANSAL RİSK YÖNETİMİ DANIŞMANLIĞI

A. KREDİ RİSK YÖNETİMİ

Kredi risk yönetimi, finansal kurumlar, bankalar, sigorta şirketleri ve büyük işletmelerin faaliyetlerini ve nakit akışlarını etkin bir şekilde yönetmesin, sağlamaktadır. Bu kapsamda sunduğumuz hizmetler:

Kredi Değerlendirme ve Onaylama

Kredi başvurularının incelenmesi ile müşterilerin mali durumunun, kredi geçmişinin, gelir durumunun ve diğer finansal bilgilerinin analiz edilmesi.
Kredi derecelendirme modelleri ile geçmiş ödeme alışkanlıkları, gelir/borç dengesi ve diğer finansal göstergelere dayalı kredi puanlama modelleri ve algoritmaları hazırlanması.
Kredi limitlerinin tahsisi ile müşteriye verilebilecek maksimum kredi miktarının belirlenmesi.

Kredi Risk İzleme ve Risk Analizi

Kredi izleme faaliyetleri ile kredi ödeme performansının düzenli olarak takibi. Ödeme gecikmeleri veya temerrütlerin proaktif algoritmalar ile eşzamanlı analiz edilmesi.
Kredi risk azaltma stratejileri ile teminat alma, harici sigorta ve hedging yöntemlerinin değerlendirilmesi.
Kredi portföyü stres testi, senaryo analizleri ile ekonomik değişikliklere ve kriz senaryolarına karşı hazırlık planlarının geliştirilmesi.

Kredi Risk Raporlama

Kredi portföy raporlaması ile portföy dağılımı (coğrafi dağılım, sektörel dağılım, demografik dağılım vb.), portföy büyüklüğü ve risk segmentasyonunun raporlanması.
Kredi geri ödeme performansının, temerrüt oranlarının ve risk oranlarının raporlanması.
Kredi riski yönetimi konusunda eğitim programları ve yerinde çalışmalar.

Nakit risk

B. Nakit Yönetimi Riski

Nakit yönetimi riski, şirketlerin nakit akışlarını etkin bir şekilde yönetmesini sağlayan risk yönetimi hizmetidir. Nakit akışı tahminleme, alacak yönetimi, trend analizleri, projeksiyon ve senaryo analizleri, nakit rezerv oranlarının belirlenmesi, bu kapsamda sağladığımız hizmetler arasında yer almaktadır. Nakit yönetiminde üç temel risk türü üzerinden analiz gerçekleştirilir:

Likidite riski. İşletmenin kısa vadeli yükümlülüklerini karşılaması için likidite analizi yapılması, nakit ve nakde dönüşebilir varlık oranları, kasa minimum nakit miktarının ve stratejik nakit tutarının belirlenmesi.
Operasyonel risk. Nakit yönetim süreçlerindeki hatalar, eksiklikler veya verimsizliklerden kaynaklanan nakit risklerinin belirlenmesi (yanlış nakit tahminleri, yetersiz iç kontrol mekanizmaları vb.)
Finansman riski. İşletmenin finansman kaynaklarına erişimde yaşadığı sorunlar nedeniyle karşı karşıya kaldığı nakit teminine ilişkin risklerin belirlenmesi (kredi limit planlanmasında ve finansal tablo analizlerinde yetersiz kontrol uygulamaları vb.)

Piyasa Risk

C. Piyasa Risk Yönetimi

Piyasa risk yönetimi, finansal piyasalardaki dalgalanmalar nedeniyle maruz kalınan risklerin tanımlanması, ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesine ilişkin sağlanan danışmanlık hizmetidir. Bu kapsamda sağlanan hizmetler:

Faiz oranı riski. Faiz oranlarındaki değişikliklerin finansal varlıklar ve borçlanma maliyetleri karşısında durumunun analiz edilmesi ile faiz oranı swapları, vadeli işlem sözleşmeleri ve opsiyonlar gibi türev ürünlerin kullanılması.
Döviz kuru riski. Döviz kurlarındaki dalgalanmaların uluslararası işlemlerden kaynaklanan finansal riskler üzerindeki etkisinin değerlendirmesi. Döviz forward sözleşmeleri, döviz opsiyonları ve çapraz kur swapları gibi araçların kullanılması.
Hisse senedi fiyat riski.
Özsermaye riskleri.
Diğer finansal riskler.

Neden Loba Partners?

Ekibimiz, Türkiye'de kamuda, özel sektörde ve uluslararası kuruluşlarda yılları aşkın vergi inceleme tecrübesine sahip yeminli mali müşavirlerden ve uluslararası sertifikalı iç denetim profesyonellerinden oluşmaktadır. Bununla birlikte, verilen danışmanlık hizmeti ek bir faaliyet değil, ana faaliyet konularımız arasında yer almaktadır.